【415全民国家安全教育日】金融网络安全典型案

2020-10-20

  2019年5月16日,赵某正在某QQ群看到一则无典质贷款广告,遂正在网上向放贷人申请贷款1000元。放贷人让赵某打了1200元的欠条,扣除息金200元后,正在网上付给他1000元。因为各类来源赵某无法定期还款,原放贷人便向赵某引荐一名新的放贷人,而第二个放贷人也须要扣掉相应息金。就如此,赵某陷入了和之前一模相似的假贷套途。比及他还不起时,第三个、第四个和第五个放贷人会赓续登场。而此时,利滚利、本金滚本金,再加上违约金、滞纳金等等,赵某须要了偿的贷款越滚越众,曾经累计到100众万元。此时,放贷人胁制赵某还钱,并吓唬他已到法院告状,将要拍卖他的衡宇和车辆。

  非法分子从一起首就以不法据有乞贷人的资产、房产为目标,使用乞贷人社会体会亏欠的弱点,想方设法地通过“双倍借条”或“平账”等技术,将历来的小额乞贷,形成难以了偿的债务,进而强逼当事人典质房产、缔结永恒租房合同,或者伙同黑中介直接“网签”卖房,一环套一环骗取受害人的房产。

  提防此类情形发作,可采纳以下程序:一是到正途的金融机构或平台贷款;二是不要被“无需典质,火速房贷”等广告诱惑;应详尽领会后再做决意;三是如不幸上当,应第暂时间向公安坎阱报案,同时保存好相干的乞贷合同,微信、短信的转账及闲话纪录等证据,并实时提交公安坎阱。

  2019年7月28日,李密斯正正在玩手机,蓦然收到一条XX银行发来的银行卡消费积分兑换短信,没有众思就点开了链接,并按提示输入了本身的银行卡卡号和身份证号码,又输入了XX银行短信发来的验证码,没思到短短数十秒后,就收到众条共计转款99998元的短信,李密斯这才认识到本身被骗了。

  非法分子使用伪基站伪装成银行或运营商发送诈骗短信,利诱手机用户点击短信中的链接,从而将木马病毒植入用户手机,偷取用户账户、暗码等敏锐音讯,完毕骗取财帛的目标。

  提防此类情形发作,可采纳以下程序:一是发觉手机信号蓦然间断,应升高警告,由于逼近伪基站时,手机通常会脱网,几秒后才规复寻常;二是当收到“中奖”“转账”等短信时,必定要升高警告,不要随便点击短信中的链接,更不要转账汇款;三是不要轻信各类积分兑换,寻常的积分兑换应通过官方渠道;四是手机要安设和平类软件,它们可能有用拦截垃圾短信。

  2019年1月19日,嘉兴市桐乡一男人接到一个自称信用卡统治公司客服的电话,称当事人正在平台上统治信用卡申请通过了,条件供应身份音讯。接到对方发来一个网站,让当事人填写个别音讯,受害人正在填写完银行账户和验证码后发觉卡内6000元完全被取走,才认识到被骗。

  诈骗分子对准的是那些急需用钱又对信用卡缺乏领会的人,周到臆造脚本,受害人很容易上圈套。诈骗分子有的通过网页、微信群、QQ群等公布可能晋升信用卡额度、信用卡套现、统治大额信用卡或统治大额低息贷款等音讯,有的冒充银行发送短信,拨打电话邀请持卡人提额,诱导持卡人遵从其条件操作,骗取公民个别音讯,推行诈骗。

  目前,有不少银行把信用卡交易外包,以是极少公司供应统治信用卡并不古怪,症结正在于若何辨别真伪。申请统治任何可透支的金融类卡时,城市受到申请单元的庄重审查,并审定金融类卡的消费额度。绝对不会是所谓的“管事职员”答允您众少即是众少。统统申请流程都是免费的,纵使涉及交费,也会让你到单元或银行统治,并赐与相干收条、收据。切莫被所谓的“高额”、”低息”或“无息”诱惑。

  2019年3月8日,嘉兴市秀洲一男人接到一个电话,向其引荐股票,之后行使微信增添当事人至友并将其拉进一个微信群,正在群内当事人领会到一个股票软件,诈骗分子谎称该软件可能融资,内部的股票都是过程阐述的,稳赚不亏,之后当事人按着对方说的操作先后正在软件内投资了17万,当当事人思要取出时发觉钱无法取现,才认识到被骗。

  诈骗分子正在社交平台上饱吹本身能确切预测股票、期货的涨跌,塑制所谓的“专家”“专家”“白富美”形势,有的欺骗受害人参预投资,收取高额“会员费”“任事费”;有的倾销各种“荐股软件”“荐股平台”,以“免费试用”和“高结余”为诱饵,将用户导流到软件平台,参预贵金属、艺术品、邮币卡等现货来往或境外期货来往。本来这些来往体系都是伪制的。骗子可能正在后台及时运用行情,伪制来往纪录,骗取受害人大方资金。

  投资有危急,投资理财必定要到正途平台,正在微信群、QQ群等交换理财常识并不靠谱,一朝涉及汇款转账就要警告了。另外,不要被社交平台上所谓高回报的贵金属、原油、期货等投资,“引荐股票”之类的说辞所不解。

  2019年1月11日,嘉兴市海宁一买家接到一个自称网购平台客服的电话,称当事人买的床单存正在质地题目要退款给当事人。之后发给当事人一个二维码,当事人扫描今后填写了本身的银行卡号,之后当事人持续收到了扣款短信,第一次被扣了4998元,第二次被扣了5000元,第三次被扣了2000元,当事人才认识到本身被骗了。

  受害人接到电话后,诈骗分子自称是淘宝、京东或其他购物平台的客服或卖家,可能详尽报出受害人的个别订单音讯,并称订单无效要“退款”、或者“退货给抵偿”等,利诱受害人点击垂纶链接、或诱导受害人扫描二维码等,将钱卷入本身的账户。

  防范此类诈骗可采纳以下程序实行提防,一是当遭遇自称卖家的电话说须要退款或者从头支出时,要亲身上岸官方采办网站盘查,或者拨打正途客服,不要随便点击所谓店家供应的网址,更不行正在这些网页上填写相干音讯。二是银行卡号、验证码音讯必定要保管适宜,不要随便外泄。各种购物平台的客服职员不会须要用户个别银行卡音讯及转账条件。

  2019年1月6日,嘉兴市海盐一女子接到诈骗分子发来的一条短信称当事人的航班因障碍被撤销,要给当事人退款300元,于是当事人就打该电话,案犯自称是航空公司职员,问了当事人的银行卡,并说要退300元,接着会有验证码发过来,当事人信认为真,就将收到的验证码都见知给对方,结果银行卡被众次消费共54983元和44988元,共计被骗99971元。

  正在此类诈骗中,诈骗分子先采办搭客的订票音讯,然后发短信到搭客的手机上,说“您定的机票,航班要撤销了,你是要改签,仍是要退票,改签或者退票收取20元的手续费。”留一个手机号码,为了看起来像客服电线”。若是搭客回电话,诈骗分子就假冒航空公司客服,以退款的外面骗取对方的银行卡音讯实行转账。

  对此类诈骗,一是收到航班拖延、撤销短信时,应拨打航空公司官方客服电话向机场管事职员核实。二是切记退票、退款是不须要输入暗码和验证码的,更不须要先行汇款。